关于构建商业银行大额存款被骗案件防控体系的思考

上海银行总行合规部
张在祯

（2010年09月10日）

目　　录

△　序言
一、正视银行被骗案件
（一）钱多之处易发诈骗案件
（二）每个人都是潜在的罪犯
（三）大额存款被骗案的特点
二、发挥反洗钱的功能
（一）用好反洗钱与案防关系
（二）从账户源头严把案防关
（三）坚持落实反洗钱的措施
三、加强存款全面管理
（一）加强存款进入银行管理
（二）重视存款业务事中管理
（三）加强存款流出银行管理
四、防范员工欺诈风险
（一）树立正确的人力资源观
（二）探索防控员工欺诈措施
（三）特别警惕离职人员作案
五、银企联动防控案件
（一）了解存单形式借贷案件
（二）严加防范恶意存款风险
（三）银企联动防控存款被骗
六、严厉打击非法融资
（一）大额存款被骗案的实质
（二）揭开存款诈骗案的面纱
（三）国家立法惩治资金掮客
七、针对案防建章立制
（一）利用制度防范人性弱点
（二）精心设计案件防控要点
（三）切实提高制度的执行力
八、依靠科技防控案件
（一）利用科技阻击外部诈骗
（二）利用科技防控内部欺诈
（三）尽快修法实施科技案防
九、依法合规稳健经营
（一）必须坚持依法合规经营
（二）加强法制教育促进案防
（三）营造优良案防文化氛围
十、树立科学的案防观
（一）坚持科学的经营发展观
（二）吸取案件教训稳健发展
（三）多方联动共同防控案件
国务院办公厅


国务院办公厅关于加强政府系统值班和信息报送工作的通知

国办发（1999）98号　1999年12月14日

各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：

从全国来看，政府系统的值班和信息报送工作做得是好的并取得了较大成效，为保证政府

和部门工作的正常运转，帮助领导同志及时掌握情况、指导工作发挥了重要作用。但是，也

有一些地方和部门对值班和信息工作重视不够，导致对紧急重大事件处置不力，迟报、漏报

、瞒报紧急重大信息的情况时有发生，有的造成了严重后果和不良影响。为改变这种状况，

进一步加强政府系统的值班和信息报送工作，现将有关事项通知如下：

一、各地区、各部门必须充分认识政府值班和信息工作的重要性。当前，国际形势复杂多

变，我国改革、发展、稳定的任务十分繁重，各种新情况、新问题不断出现。在这种情况下，

做好值班和信息工作，确保政府机关工作正常运转，搞好上情下达、下情上报，是正确应对

各种情况，及时妥善处置紧急重大事件，维护社会稳定，促进经济和社会各项事业健康发展

的需要。各地区、各部门必须提高认识，转变观念，把值班和信息工作摆上重要位置。办公

厅(室)要把值班和信息报送工作作为重要工作内容，采取切实有力的措施抓紧抓好。

二、大力加强紧急重大信息的报送工作。凡是发生在本地区、本部门或本系统的重大突发

性事件、重要社会动态、重大灾情和疫情及其他紧急重大事件，各地区、各部门在及时做好

处置工作的同时，必须尽快将有关情况报送国务院，并跟踪掌握事态进展和处理情况，随时

续报，直至事情处理完毕。

三、进一步明确紧急重大信息报送工作的责任。各地区、各部门主要负责同志要对向国务

院报送紧急重大信息负责，并督促值班人员和信息部门认真做好具体报送工作。国务院办公

厅将建立紧急重大信息报送情况通报制度，定期汇总分析各地区、各部门向国务院报送紧急

重大信息的情况，对做得好的地区或部门予以表扬；对迟报、漏报、瞒报紧急重大信息的地

区或部门予以批评；对因迟报、漏报、瞒报信息造成重大影响或严重后果的，要追究有关单

位和领导的责任。

四、认真做好日常政务信息报送工作。要充分发挥地方各级政府和部门办公厅(室)的主渠

道作用，紧紧围绕党中央、国务院的中心工作报送信息。要做到及时、准确、全面，既要报

喜，又要报忧。要坚持以质量为中心，努力挖掘信息的深层价值，为国务院领导同志提供优

质高效的信息服务。

五、要建立健全各项规章制度。各地区、各部门必须实行24小时值班制度和严格的岗位责

任制度，建立一套完善的信息搜集、处理和报送制度。要加强对值班和信息工作的管理和考

核，健全考核和奖惩制度。凡制度不健全，措施不得力，管理不到位的，要尽快加以改进。

六、各地区、各部门要切实加强对值班和信息工作的领导。主要负责同志要亲自过问值班

和信息工作，办公厅(室)要指定专人负责，并选派政治敏锐性高，责任心强，熟悉业务，有

较强综合分析能力和协调处置能力的人员充实值班和信息工作岗位。要加强对值班和信息工

作人员的培养教育，不断提高其综合素质。要重视政府信息网络建设，不断改善条件，保证

信息传递畅通，提高值班和信息工作的质量和效率。